PL EN
Najlepsze praktyki zarządzania usługami SAP

Dedykowana organizacja serwisowa SNP zapewnia jakość i ciągłość obsługi kontraktów SAP Managed Services. Pracujemy w oparciu o standardy ISO 20000 i ISO 27001. Posiadamy certyfikat PCoE - SAP Partner Center of Expertise.

SNP Poland to lider rynku usług SAP w Polsce.
Zapewniamy pełen zakres wdrożeń, rozwoju i utrzymania systemów SAP. Dostarczamy usługi bezpieczeństwa IT i rozwoju oprogramowania. Do 2017 roku działaliśmy jako BCC.

Jesteśmy częścią Grupy SNP – wiodącego światowego dostawcy rozwiązań do transformacji środowisk SAP.

Od 1995 roku zrealizowaliśmy z sukcesem setki projektów IT w Polsce i kilkudziesięciu innych krajach.

Nasi eksperci przedstawiają najciekawsze rozwiązania i nowości ze świata IT.

Zobacz archiwum nagrań z webinarów, zarejestruj się na kolejne edycje.

Zobacz nadchodzące webinary:

    Brak wyników

Dlaczego uważamy, że SNP Poland jest dobrym pracodawcą? Bo łączymy cechy rzadko spotykane w jednej organizacji - duże możliwości rozwoju, a zarazem dobrą atmosferę i elastyczność środowiska pracy. Dowiedz się więcej, na czym to polega w praktyce!

Faktoring odwrócony w SAP

SAP na usługach płynności finansowej

Udostępnij
Drukuj:
Wydłużone terminy zapłaty za dostawy czy usługi, a równocześnie zadowoleni dostawcy, oferujący rabaty za przedterminowe uregulowanie należności – wydaje się to nieprawdopodobne. A jednak. Nowoczesne instrumenty finansowe oferowane przez banki, wśród nich m.in. faktoring odwrócony, umożliwiają zaspokojenie zapotrzebowania na kapitał obrotowy i elastyczne zarządzanie płynnością finansową. Skorzystanie z podobnej usługi zwykle wymaga niewielkich dostosowań w systemie SAP odbiorcy.
 

Dłuższe terminy płatności

W ślad za towarem lub wykonaną usługą dostawca nieuchronnie wystawi nam fakturę. Jej kwota to jedno, równie istotny jest termin płatności. Jak długi by nie był – zawsze warto by zyskać jeszcze kilka dni odroczenia. Równocześnie marka solidnego i terminowego płatnika pozwala zachować dobre relacje z dostawcą, ciągłość dostaw, a nawet wynegocjować lepsze ceny lub rabaty w zamian za gwarancję terminowej płatności. Coraz więcej banków oraz instytucji faktoringowych oferuje usługę faktoringu odwróconego (zwanego też odwrotnym), która pozwala osiągnąć te sprzeczne z pozoru cele.

W odróżnieniu od faktoringu tradycyjnego, w odwróconym faktor, na zlecenie odbiorcy i w ramach umowy ramowej, finansuje wskazanych przez niego dostawców.

W uproszczeniu proces wygląda tak: po odbiorze towaru i merytorycznej akceptacji faktury u odbiorcy zostaje ona przekazana do banku lub faktora, który dokonuje jej zapłaty. W zależności od ustaleń z odbiorcą, faktor dokonuje płatności niezwłocznie (jeśli celem jest zapewnienie kapitału obrotowego dla dostawcy) lub w terminie wymagalności. Następnie w określonym terminie (może to być termin wymagalności faktury lub też wydłużony dodatkowy okres finansowania – wszystko zależy od warunków współpracy z faktorem) odbiorca reguluje należność dla banku.

Dzięki wskazaniu gwarantowanego źródła finansowania oraz możliwości wcześniejszej zapłaty za faktury odbiorca zyskuje dłuższe terminy płatności u dostawców lub dodatkowe rabaty. Z kolei dla dostawcy faktoring odwrócony stanowi źródło dodatkowego finansowania pozabilansowego (bez regresu), bez konieczności badania zdolności kredytowej oraz dodatkowych zabezpieczeń.

Zazwyczaj z tak skonstruowanej usługi bankowej korzystają duże, stabilne finansowo firmy w relacjach handlowych z wybranymi, mniejszymi dostawcami, którzy mają trudniejszy dostęp do zewnętrznych źródeł finansowania. Większe zaufanie w relacjach handlowych i zacieśnienie współpracy to korzyść dla obu stron. Zarówno odbiorca, jak i dostawca zyskują także większą elastyczność finansową.

SAP dostosowany

Realizacja usługi odbywa się z wykorzystaniem elektronicznego systemu bankowego. Warunkiem efektywnej komunikacji pomiędzy systemami informatycznymi płatnika i banku jest uzgodnienie formatu przesyłanych danych z faktur zakupowych i informacji o płatnościach. Zwykle to faktor definiuje swoje oczekiwania i narzuca format danych adekwatny dla swojego systemu.

Aby skorzystać z usługi faktoringu odwróconego w ING Commercial Finance Polska, spółce będącej jednym z liderów rynku faktoringowego, konieczne jest wprowadzenie kilku dostosowań w systemie SAP odbiorcy. Taki projekt SNP Poland przeprowadziło dla jednego z klientów, dużej firmy z branży FMCG korzystającej z szerokiego zakresu funkcjonalnego SAP ERP, która zaoferowała program faktoringu odwróconego kilkudziesięciu swoim dostawcom.

Wykonane dostosowania w pewnym zakresie obejmują utworzenie dodatkowych funkcjonalności w SAP, a także wykorzystanie już istniejących w nieco odmienny sposób. Należy jednak podkreślić, że zaimplementowane rozwiązania nie ingerują we wcześniej zdefiniowaną konfigurację systemu oraz sposób prowadzenia ewidencji pozycji rozrachunkowych związanych ze zobowiązaniami firmy.

Podstawowym elementem całego rozwiązania jest tabela konfiguracyjna, w której zamieszczane są informacje o dostawcach włączonych przez płatnika do programu faktoringu odwróconego. Aby rozwiązanie było jak najbardziej elastyczne, zdecydowano o uzależnieniu wpisów od czasu. Dzięki temu sposób rozliczania za zobowiązania z danym dostawcą może być różny w różnych okresach, w zależności od podpisanych umów handlowych czy okresu produkcyjnego. Płatnik ma też wgląd w aktualne informacje, kiedy dany dostawca objęty był programem, a kiedy nie. Jeśli dostawca wyjdzie z programu, to faktury płacone są w sposób tradycyjny, czyli bezpośrednio na jego konto bankowe.

Każdego dnia w oparciu o dane zawarte w opisanej powyżej tabeli generowany jest plik z fakturami, które przekazywane są do ING. Fakt przesłania danego dokumentu do banku jest odnotowywany w tabeli ze statusami, co z jednej strony chroni przed przesłaniem tych samych dokumentów wielokrotnie, z drugiej zaś strony umożliwia raportowanie statusów dla poszczególnych dokumentów.

Opisany mechanizm zbierający dane o fakturach z nierozliczonych pozycji dostawców biorących udział w programie generuje plik płaski o strukturze zgodnej z tą określoną w dokumentacji ING (pliki mogą być zapisywane lokalnie lub na serwerze aplikacyjnym, do ING są wysyłane przez Internet). Ułatwia to komunikację pomiędzy systemami i eliminuje ewentualne pomyłki, bo wszystkie informacje są przekazywane elektronicznie.

Na podstawie otrzymanych od płatnika informacji ING generuje polecenia przelewu za zobowiązania firmy. Po ich wykonaniu ING przekazuje klientowi plik z danymi o wykonanych płatnościach w powiązaniu z otrzymanymi wcześniej fakturami. Plik ten następnie jest importowany do systemu SAP specjalnym narzędziem, które aktualizuje statusy dokumentów zobowiązań będących przedmiotem procesu faktoringu odwróconego.

Główne korzyści z faktoringu odwróconego

Dla odbiorcy:

  • poprawa relacji z dostawcami, dzięki zapewnieniu finansowania
  • możliwość negocjacji wydłużonych terminów płatności lub dodatkowych upustów od dostawców w przypadku wcześniejszego lub terminowego regulowania zobowiązań
  • odroczenie terminu zapłaty zobowiązania dzięki dodatkowemu okresowi na spłatę przyznawanemu przez faktora

Dla dostawcy:

  • dodatkowe źródło finansowania, bez konieczności ustanawiania jakichkolwiek zabezpieczeń
  • finansowanie bez regresu, w oparciu o ryzyko odbiorcy
  • pozyskany kapitał obrotowy nie jest zobowiązaniem finansowym (lecz wcześniejszą zapłatą należności)

Opisane powyżej elementy usprawniły proces komunikacji z ING. Do zamknięcia całego procesu konieczne jest jeszcze uregulowanie zobowiązań względem ING. W tym celu wykorzystano standardową funkcjonalność programu automatycznych płatności w systemie SAP, generującego polecenia przelewu dla dokumentów dostawców w ich terminach płatności.

Aby przelewy były generowane na właściwy rachunek bankowy, w danych podstawowych dostawców biorących udział w programie wprowadzono informacje o alternatywnym odbiorcy płatności. Funkcjonalność ta zapewnia, że przelewy dla dostawców biorących udział w programie generowane są zawsze na rachunek bankowy ING.

Usługa faktoringu odwróconego w ING oprócz korzyści finansowych obejmuje także dodatkowe ułatwienia związane z zarządzaniem rozliczeniami z dostawcami. Elektroniczna wymiana danych pomiędzy wszystkimi trzema stronami zapewnia zarówno odbiorcy, jak i dostawcy pełną informację o rozliczeniach i pozwala zachować kontrolę dzięki udostępnianym przez system bankowy raportom.

Dla odbiorcy dostępne są raport o fakturach nabytych i podlegających finansowaniu, generowane raz w tygodniu wyciąg z konta rozliczeniowego oraz raport z otwartymi pozycjami. Raz w miesiącu wystawiana jest faktura kosztowa.

Odbiorca otrzymuje potwierdzenie zaksięgowana wierzytelności, a także raport o wierzytelnościach zapadających za wybraną liczbę dni roboczych.

Łatwa komunikacja z bankiem

Uruchomienie dodatkowych funkcjonalności w SAP wspierających proces jest konieczne, jeśli firma chce w szerokim zakresie skorzystać z usługi w ING, jednak z wprowadzonych zmian wynikają także pewne ułatwienia dla płatnika. Następuje optymalizacja i automatyzacja procesu przekazywania danych o fakturach do faktora, co pozwala wyeliminować błędy w procesie przekazywania danych. Rozwiązanie pozwala na elastyczne określanie, którzy dostawcy przystępują do programu i w jakim okresie.

Cały proces odbywa się bez udziału dokumentów papierowych, wszelkie informacje wymieniane są w formie elektronicznej (przesyłanie faktur, wypłata środków, raporty dla odbiorcy oraz dostawców).

Lepszy Biznes

magazyn klientów SNP

Przejdź do bazy artykułów
Udostępnij
Drukuj:
#}

Formularz kontaktowy





    1. Dane osobowe przetwarzane są na podstawie art. 6 ust. 1 lit. a Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. – ogólnego rozporządzenia o ochronie danych osobowych.
    2. Administratorem Danych Osobowych jest SNP Poland Sp. z o.o. z siedzibą w Złotnikach, ul. Krzemowa 1 62-002 Suchy Las. Dane kontaktowe do Inspektora Ochrony Danych: dpo.pl@snpgroup.com.
    3. Zgoda na przetwarzanie danych jest dobrowolna, ale niezbędna w celu kontaktu. Zgodę można wycofać w dowolnym momencie bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem
    4. Dane będą przetwarzane do realizacji określonych powyżej celów i do momentu wycofania niniejszej zgody, a dostęp do danych będą miały tylko wybrane osoby posiadające stosowne upoważnienie do ich przetwarzania.
    5. Każda osoba podając dane osobowe ma prawo dostępu do treści swoich danych i ich sprostowania, usunięcia, ograniczenia przetwarzania, prawo do wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania i przenoszenia danych, prawo do ograniczenia przetwarzania i prawo sprzeciwu wobec przetwarzania danych, prawo do przenoszenia danych.
    6. Każda osoba, której dane są przetwarzane, ma prawo do wniesienia skargi do organu nadzorczego jakim jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych (ul. Stawki 2, 00-193 Warszawa).
    7. Dane osobowe mogą być udostępniane innym jednostkom należącym do grupy kapitałowej, do której należy SNP Poland Sp. z o.o. – również znajdujących się poza Europejskim Obszarem Gospodarczym, w celach marketingowych. SNP Poland zapewnia, że dane przekazywane tym podmiotom są właściwie zabezpieczone, a osoba, której dane są przetwarzane, ma prawo do uzyskania kopii udostępnionych danych oraz informacji o miejscu udostępnienia danych.

    Napisz maila lub zadzwoń

    E-mail: office.pl@snpgroup.com
    Tel. 61 827 7000

    SNP Poland Sp. z o.o.

    Centrala:
    Złotniki, ul. Krzemowa 1
    62-002 Suchy Las k. Poznania

    Skontaktuj się z nami

    W czym możemy pomóc?
    Napisz do nas
    Wyślij email
    Zadzwoń





      1. Dane osobowe przetwarzane są na podstawie art. 6 ust. 1 lit. a Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. – ogólnego rozporządzenia o ochronie danych osobowych.
      2. Administratorem Danych Osobowych jest SNP Poland Sp. z o.o. z siedzibą w Złotnikach, ul. Krzemowa 1 62-002 Suchy Las. Dane kontaktowe do Inspektora Ochrony Danych: dpo.pl@snpgroup.com.
      3. Zgoda na przetwarzanie danych jest dobrowolna, ale niezbędna w celu kontaktu. Zgodę można wycofać w dowolnym momencie bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem
      4. Dane będą przetwarzane do realizacji określonych powyżej celów i do momentu wycofania niniejszej zgody, a dostęp do danych będą miały tylko wybrane osoby posiadające stosowne upoważnienie do ich przetwarzania.
      5. Każda osoba podając dane osobowe ma prawo dostępu do treści swoich danych i ich sprostowania, usunięcia, ograniczenia przetwarzania, prawo do wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania i przenoszenia danych, prawo do ograniczenia przetwarzania i prawo sprzeciwu wobec przetwarzania danych, prawo do przenoszenia danych.
      6. Każda osoba, której dane są przetwarzane, ma prawo do wniesienia skargi do organu nadzorczego jakim jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych (ul. Stawki 2, 00-193 Warszawa).
      7. Dane osobowe mogą być udostępniane innym jednostkom należącym do grupy kapitałowej, do której należy SNP Poland Sp. z o.o. – również znajdujących się poza Europejskim Obszarem Gospodarczym, w celach marketingowych. SNP Poland zapewnia, że dane przekazywane tym podmiotom są właściwie zabezpieczone, a osoba, której dane są przetwarzane, ma prawo do uzyskania kopii udostępnionych danych oraz informacji o miejscu udostępnienia danych.

      Kontakt ogólny do firmy
      office.pl@snpgroup.com

      Pytania o produkty i usługi
      info.pl@snpgroup.com

      Pytania na temat pracy i staży
      kariera@snpgroup.com

      61 827 70 00

      Biuro jest czynne
      od poniedziałku do piątku
      w godz. 8:00 – 17:00